После интервью адвоката Загайнова Д.И. корреспонденту Интермонитор, в различных СМИ появилась информация о принципиально новом мошенничестве на миллионы долларов.

Чтоб исключить неверное толкование фактов, предлагаем версию материала, которая соответствует первоисточнику. 

«Известный екатеринбургский адвокат Дмитрий Загайнов рассказал Интермонитору о принципиально новом виде мошенничества на миллионы долларов.

До сих пор в криминальной практике такое не встречалось. Судебная система использована жуликами «втемную», причем предельно дерзко и цинично.

 Преступникам, личности которых пока не установлены, удалось получить доступ к данным вкладчиков одного из известных в Екатеринбурге банков, имеющих филиальную сеть в соседних регионах. В распоряжении мошенников оказались паспортные данные, имена и суммы вкладов частных лиц. Аферисты выбрали тех, у кого вклады составляли от миллиона долларов в рублевом эквиваленте и выше.

 Жулики зарегистрировали в Екатеринбурге фирму-однодневку в форме Общества с ограниченной ответственностью. Затем они оформили фиктивные договоры займа с вкладчиками банка, причем сумма этого фиктивного займа до копейки совпадала с суммой банковского вклада.

 После этого аферисты обратились в суд от имени фирмы-однодневки с требованием взыскать долг с физического лица, одним росчерком пера ставшего «должником» фальшивой компании.

 Оборона мошенников была эшелонированной. Так, в исковом заявлении были указаны верные паспортные данные вкладчиков, но вот адреса были выдуманными, причем екатеринбургскими (хотя на самом деле вкладчики проживали в областях, соседних со Свердловской). А еще в документах фигурировали телефоны «должников».

Мошенники отправляли в суд телеграммы, в которых  писали, что они признают долг и… просят рассмотреть иск в их отсутствие, так как в суд идти им некогда. В некоторых случаях суд звонил по телефонам «должников», указанным в документах,  чтобы удостовериться в их существовании. По этим телефонам «должники» отвечали то же, что было написано в телеграммах: что они признают долг и просят рассмотреть иск в их отсутствие.

 На основании фальшивых договора займа и телеграммы с признанием долга и просьбой рассмотреть иск без должника, суды выносили решение о взыскании долга. Юристы (которых, по мнению людей, знакомых с обстоятельствами дела, могли использовать «втемную») шли к судебным приставам и требовали возбуждения исполнительного производства и взыскания денег.

 Тут у жуликов был расчет на вступившие с 1 января 2013 года поправки к правилам ведения исполнительного производства. По новым правилам, Пристав имеет право снять деньги со счета в безакцепнтом порядке, и немедленно после их ареста, тогда как ранее между арестом счета и взысканием проходило определенное время.

 Все описанные события происходили при полном неведении владельца вклада.

План злоумышленников был сорван, исключительно благодаря бдительности Службы Безопасности банка, которая, увидев попытку списания крупных сумм (пусть и по решению суда) позвонила реальным вкладчикам и уточнила – в курсе ли те что происходит.

 Разумеется, те были не в курсе, а в шоке и обратились в полицию. В настоящее время полицейские ГУ МВД по Свердловской области активно ищут преступников и проводят экспертизы документов. В интересах следствия, мы не разглашаем название банка, фирмы, с которой работали преступники и данные потерпевших.

 Однако считаем необходимым призвать к бдительности, в первую очередь, службы безопасности российских банков, которые, де-факто, оказались единственным рубежом на пути к гигантскому хищению средств вкладчиков. Ведь пока преступники на свободе, никто не знает, где в данный момент рассматриваются подобные иски к «нерадивым заемщикам» от частной лавочки, существующей лишь на бумаге.

Текст — Филипп Юдин»

Считаем необходимым выложить рекомендации  профилактического характера, для владельцев банковских счетов/вкладов.

 I.      Если есть возможность отслеживать  ваш счет в банке дистанционно, например, через систему интернет-банк, то обязательно убедитесь. Что никаких изменений с вашим счетом/вкладом не произошло,

 II.      По возможности проведите простейшую банковскую операцию, например, оплатите коммунальные платежи, чтоб убедиться, что счет работает (по вкладам такую операцию вряд ли удастся провести),

 III.      Если нет возможно дистанционно отследить состояние вклад/счета, то свяжитесь с банком иным способом (по телефону, совершите визит офис банка), но обязательно поинтересуйтесь, что происходит с вашими деньгами. Не обязательно это делать явным открытым способом. Можно, например, поинтересоваться, о новых услугах банка. В этот момент операционист обязательно зайдет на карточку с вашим счетом, и если обнаружит что-то неладное, обязательно вам сообщит,  

 IV.      Зайдите  на интернет-сайт Управления федеральной службы судебных приставов  вашего региона, найдите ссылку «Банк данных   исполнительных производств». Например, для жителей Свердловской области ссылка находиться по адресу: http://www.r66.fssprus.ru/iss/ip/

Пройдя по ссылке, внизу страницу вы увидите таблицу, где в разделе «поиск физических лиц» введите свое имя и фамилию, после активации  кнопку «поиск» перед вами появиться информация обо  всех исполнительных производствах, которые были возбуждены  в результате предъявления  взыскателем исполнительного документа (исполнительного листа или судебного приказа).

(Возможно, система запросит ввести графический код).

Если никакой информации не обнаружили, то скорее всего, что на ваши деньги никто не претендует.

Система также может предложит вам через социальные сети "Одноклассник" или "Вконтакте" сделать подписку на специальное приложение "Банк данных исполнительных производств".  Соглашайтесь. 

Если в результате  проверки информацию вы увидели, что в отношении вас возбуждено исполнительное производства и ранее вам ничего об этом не было известно, срочно предпринимайте следующие меры:

1)       Сделайте распечатку с информацией,  которая только что стала доступной на интернет-сайт Управления федеральной службы судебных приставов. В ней содержится важная информация: номер исполнительного производство, предмет исполнения (как правило - сумма долга либо размер штрафа),  отдел судебных приставов, фамилия судебного пристава и его телефон. На телефон особо не стоит рассчитывать, т.к. до судебного пристава-исполнителя очень тяжело дозвониться, но все же попытку  и не одну сделать необходимо.

2)       Свяжитесь со своим адвокатом/юристом, чтоб совместно ознакомиться с исполнительным производством. Делайте фотокопии материала.

3)       После ознакомления через канцелярию  подайте ходатайство об отложении/приостановлении  исполнительных действий, и обязательно укажите, когда вы впервые узнали об исполнительном производстве.  Пристав вам обязан будет вручить постановление о возбуждении исполнительного производства, из которого  следуют каким судом и какого числа и по какому делу (номер дела) вынесено решении и выдан исполнительный лист.

4)       Немедленно обращайтесь в суд, вынесший решение, и требуйте ознакомления со всеми материалами дела. Делайте фотокопии материала. 

5)       Если на какой-либо стадии обнаружите факт подлога документов, копию  подложного документа прикладывайте к вашему заявлению в полицию о возбуждении уголовного дела по факту фальсификации документов. Будьте готовы к тому, что вам придется предоставить образцы вашего почерка для сравнительного исследования.  Если вдруг у вас «позабыли» взять образцы, сами проявите инициативу.   

6)       Когда указанные выше действия выполнены, поручите вашему адвокату составить  апелляционную жалобу на принятое судебное решение в вышестоящий суд и заявление о восстановления срока для подачи апелляционной жалобы в суд, принявший обжалуемое решение.

7)       После через канцелярию суда сдайте указанные процессуальные документы, убедившись что на ваших экземплярах стоит отметка суда с входящим номером и датой. Копии  жалобы и заявления обязательно приобщите к материалам исполнительного производства,  также  приобщите копию вашего заявления в полицию о возбуждении уголовного дела.